Đổi tiền mới lì xì tết Nguyên đán 2024 có bị phạt không?

Sắp đến tết Nguyên đán 2024, trên các trang mạng xã hội đã nở rộ dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ ăn chênh lệch.

Đổi tiền mới, tiền lẻ lì xì Tết Nguyên đán 2024 để kiếm lời thì có vi phạm pháp luật hay không? Cùng pháp lý nhanh tìm hiểu qua bài viết sau

Thực trạng đổi tiền mới lì xì Tết mỗi dịp cuối năm

Sắp đến tết Nguyên đán 2024, trên các mạng xã hội xuất hiện nhiều tài khoản đăng tải công khai việc nhận đổi tiền lẻ, tiền mới để ăn chênh lệch.

Những người trên mạng đang rao đổi tiền mới với mức phí 13,5-16,5% tùy mệnh giá. Ví dụ, muốn đổi 10 triệu đồng loại tiền 100.000, 200.000 và 500.000 đồng thì phải chuyển cho họ 11.350.000 đồng

Đặc điểm của hoạt động đổi tiền lẻ, tiền mới, tiền độc, lạ là thường giao dịch qua Internet. Người bán yêu cầu khách hàng chuyển khoản toàn bộ số tiền cần đổi cùng phí chênh lệch rồi mới giao tiền theo yêu cầu dẫn đến phát sinh nhiều rủi ro. Không ít người khi nhận về, cọc tiền bị rút ruột, lẫn tiền cũ, nát, thậm chí cả tiền giả.

ĐỔI TIỀN MỚI LÌ XÌ TẾT 2024 CÓ BỊ PHẠT KHÔNG - PHAPLYNHANH.VN

Việc đổi tiền mới lì xì Tết có vi phạm pháp luật không?

Nhiều người dân vô tư giao dịch mà không biết hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ nhằm hưởng phần trăm chênh lệch, đổi tiền thu lời đều là hành vi vi phạm quy định pháp luật, vi phạm quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có thể bị xử phạt hành chính.

Theo điều 12 và điều 13 của Thông tư số 25/2013/TT-NHNN, chỉ có Ngân hàng nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân Hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước mới có thẩm quyền đổi tiền.

Các hành vi thu đổi tiền mới, tiền lẻ của các nhân, tổ chức nhằm hưởng phần trăm chênh lệch đều là hành vi trái pháp luật.

Mức xử phạt hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ trái quy định

Các hành vi này có thể bị xử phạt từ 20 – 40 triệu đồng đối với cá nhân, 40 – 80 triệu đồng đối với tổ chức (theo khoản 5 điều 30 mục 8 chương 2 Nghị định 88/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng).

Về thẩm quyền, trường hợp tổ chức có hành vi đổi tiền không đúng quy định của pháp luật bị phạt tiền từ 40 – 80 triệu đồng thuộc thẩm quyền xử phạt của Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng hoặc trưởng đoàn thanh tra theo quy định.

Tại chỉ thị về việc bảo đảm đón tết Nguyên đán Giáp Thìn năm 2024, Thủ tướng Phạm Minh Chính yêu cầu NHNN tổ chức tốt công tác điều hòa và cung ứng tiền mặt, đáp ứng nhu cầu tiền mặt cho nền kinh tế cả về giá trị và cơ cấu mệnh giá; bảo đảm an ninh, an toàn kho quỹ dịp tết Giáp Thìn năm 2024.

Cạnh đó, NHNN chỉ đạo các tổ chức tín dụng tổ chức tốt các dịch vụ ngoại hối, tăng cường hoạt động đổi ngoại tệ phục vụ nhu cầu của du khách nước ngoài.

Đồng thời, phối hợp với cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các hành vi mua bán ngoại tệ, đổi tiền… không đúng quy định pháp luật.

Hi vọng bài viết trên đây đã giải đáp thắc mắc Đổi tiền mới lì xì tết Nguyên đán 2024 có bị phạt không?

Hiện nay, tội phạm lừa đảo trên mạng xã hội diễn ra với thủ đoạn hết sức tinh vi. Khi đổi tiền lẻ qua mạng, bên cạnh việc phải chịu phí đổi rất cao, người dân sử dụng dịch vụ này còn có nguy cơ bị lừa đảo.

Pháp lý nhanh hỗ trợ đa dạng trên rất nhiều các lĩnh vực pháp lý khác như Luật sư Hình sựLuật sư Hôn nhân Gia đìnhLuật sư Dân sựLuật sư Doanh NghiệpLuật sư Đất đai… tư vấn ly hôn nhanhtư vấn luật thừa kế,… nếu bạn có thắc mắc hãy liên hệ với chúng tôi theo thông tin trên Website: Phaplynhanh.vnHotline0377 377 877 hoặc FanpagePháp lý nhanh VN

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *