Hành vi rửa tiền để lại những hậu quả gì?

Hành vi rửa tiền để lại những hậu quả gì? Rửa tiền là một vấn nạn toàn cầu, điều này không chỉ đe dọa an ninh của quốc gia mà còn phá hủy sự ổn định, minh bạch và hiệu quả của hệ thống tài chính cũng như cản trở sự thịnh vượng của nền kinh tế quốc tế.

Ai cần rửa tiền?

Có thể xếp những người rửa tiền (ngoài các tổ chức khủng bố, một hiện tượng tương đối mới) làm ba nhóm:

– Những người buôn lậu (ma túy, vũ khí, lao động bất hợp pháp…).

– Những người tham nhũng.

– Những người muốn tránh thuế, nói chung là những người muốn giữ kín thu nhập thật sự (dù là hợp pháp) của mình.

Tiền bẩn có thể từ các doanh nghiệp làm ăn công khai, chẳng hạn khi họ chuyển tiền từ nước này sang nước khác để tránh thuế. Có hai phương pháp để làm việc này. Một là khai gian giá trị những dịch vụ mà bản chất là hợp pháp. Hai là khai (như trong hóa đơn) một dịch vụ hoàn toàn không có (kể cả việc lập công ty ma). Trong các nguồn tiền cần rửa thì có lẽ nguồn kinh doanh là phản ánh tính toàn cầu hóa nhiều nhất, mà một trong những biểu hiện là việc khai man giá chuyển giao (transfer price) để tránh thuế của các công ty xuyên quốc gia.

Tất nhiên, ba nhóm trên không hoàn toàn biệt lập: tham nhũng, rửa tiền, và kinh doanh bất chính có nhiều chỗ giống nhau, cấu kết với nhau, và tiếp sức cho nhau. Ví dụ, tham nhũng thì cần có người để rửa tiền hối lộ, người rửa tiền này có thể là tội phạm chuyên nghiệp, hoặc công ty ma. Ngược lại, tội phạm và doanh nghiệp cũng thường đút lót các quan chức tham ô để làm ngơ dịch vụ rửa tiền.

Hành vi rửa tiền để lại những hậu quả gì?

Rửa tiền là gì và hậu quả của hoạt động rửa tiền thế nào đều là những vấn đề được nhiều người quan tâm. Với sự biến hóa “tiền sạch” thành “tiền bẩn”, hành vi rửa tiền để lại nhiều hệ lụy nghiêm trọng đối với nền kinh tế nói chung và với hệ thống tài chính – ngân hàng nói riêng.

Đối với kinh tế nói chung

Việc hợp pháp hóa tiền, tài sản bất hợp pháp thành hợp pháp có thể gây ra hậu quả nghiêm trọng đối với nền kinh tế. Hoạt động rửa tiền sẽ có khả năng làm đột biến trong cầu tiền tệ và sự bất ổn định lãi suất cũng như tỷ giá hối đoái, nhất là ở các quốc gia đang phát triển. Thậm chí, tình trạng này nếu kéo dài sẽ làm mất đi hiệu lực chính sách tiền tệ trong nước.

Bên cạnh đó, hoạt động rửa tiền còn làm giảm tốc độ tăng trưởng kinh tế do tác động tiêu cực đến hướng đầu tư với rủi ro cao.

Tiền từ các hoạt động rửa tiền sẽ không được sử dụng để đầu tư vào các lĩnh vực phục vụ cho phát triển kinh tế hay các lĩnh vực kinh doanh đem lại nhiều giá trị gia tăng và tỷ suất sinh lời cao. Thay vào đó, tiền này thường được đầu tư vào các tài sản khó nhận diện như: góp vốn vào các công ty, mua các loại hàng hóa đắt đỏ…

Đối với hệ thống tài chính – ngân hàng

Hoạt động rửa tiền tác động đặc biệt mạnh mẽ đến hệ thống tài chính – ngân hàng. Theo đó, các tội phạm rửa tiền sẽ gây ra bất ổn hệ thống ngân hàng, làm mất uy tín, giảm chất lượng đội ngũ nhân viên, gây mất cân bằng cơ cấu nợ và tài sản của các ngân hàng…

Không chỉ vậy, sự xuất hiện của các tổ chức tài chính với vai trò làm “bình phong” sẽ gây mất ổn định cho hệ thống tài chính, khiến hoạt động của các tổ chức tài chính gặp vấn đề nghiêm trọng và bị suy yếu.

>>> Xem thêm

Tội rửa tiền bị xử lý như thế nào?

Các yếu tố cấu thành tội rửa tiền theo quy định pháp luật hình sự?

Phạm tội rửa tiền có được hưởng án treo không?

Đặc điểm tội rửa tiền?

Có những hình thức rửa tiền nào?

Phaplynhanh.vn đang hỗ trợ cho người dân, doanh nhân và doanh nghiệp trên khắp cả nước ở nhiều lĩnh vực khác nhau như Luật sư Hình sự, Luật sư Hôn nhân Gia đình, Luật sư Dân sự, Luật sư Doanh Nghiệp, Luật sư Đất đai… tư vấn ly hôn nhanh, tư vấn luật thừa kế,… liên hệ với chúng tôi qua thông tin tại Website Phaplynhanh.vn, Hotline: 0907520537 hoặc Fanpage: Pháp lý nhanh.