Dấu hiệu hành vi huy động vốn trái phép diễn ra như thế nào?

Cách thức huy động vốn trái phép

Để thực hiện hành vi huy động vốn, chủ đầu tư sẽ thông qua Bên thứ ba ký kết hợp đồng dịch vụ môi giới với người mua. Khi đó, mặc dù nội dung trong hợp đồng liên quan đến việc đặt cọc của người mua nhưng điều khoản trong hợp đồng sẽ chỉ đề cập về “Khoản tiền để thực hiện dịch vụ môi giới” thay vì “Khoản tiền đặt cọc để mua bất động sản”. Cách quy định điều khoản như vậy nhằm lấp liếm khoản tiền đặt cọc mua bất động sản, “hợp pháp hóa” nó trở thành khoản phí người mua trả để Bên thứ ba thực hiện việc trung gian môi giới – vốn là một giao dịch dân sự không bị pháp luật cấm. Với cách thức này, chủ đầu tư đã che giấu, “lách luật” việc huy động vốn trái phép theo quy định của pháp luật về kinh doanh bất động sản.

Với mục đích chiếm giữ khoản tiền có được nhờ huy động trái phép, chủ đầu tư thường sẽ lồng ghép vào các hợp đồng dịch vụ những điều khoản gây bất lợi cho người mua như: (i) phạt cọc nếu người mua chấm dứt hợp đồng dịch vụ trước thời hạn; (ii) không cho phép người mua được lấy lại tiền đặt cọc sau một khoảng thời gian chủ đầu tư quy định; hoặc (iii) quy định người mua không được lấy lại tiền cọc cho đến khi chủ đầu tư mở bán.

Đây là các điều khoản gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến quyền lợi của người mua khi người mua đã chấp nhận giao kết hợp đồng dịch vụ. Trường hợp người mua nhận thấy những dấu hiệu bất ổn của hợp đồng dịch vụ, ví dụ như việc dự án bất động sản chưa hoàn thiện đúng theo tiến độ đã cam kết của chủ đầu tư; hoặc quá thời hạn mở bán nhưng dự án vẫn chưa hoàn thiện để mở bán,… người mua sẽ muốn chấm dứt hợp đồng dịch vụ. Tuy nhiên khi đó, người mua sẽ lâm vào hoàn cảnh tiến thoái lưỡng nan khi không thể rút tiền cọc do các ràng buộc của hợp đồng bởi những điều khoản bất lợi nêu trên. Còn nếu tiếp tục chờ đợi thì người mua cũng không biết đến thời điểm nào thì chủ đầu tư đủ điều kiện mở bán.

Tìm hiểu thêm:Huy động vốn thông qua trái phiếu doanh nghiệp của công ty bất động sản tiềm ẩn nhiều rủi ro

Huy động vốn thông qua trái phiếu doanh nghiệp của công ty bất động sản tiềm ẩn nhiều rủi ro-tư vấn, hỗ trợ pháp lý nhanh