Hành vi đổi tiền lẻ kiếm lời dịp Tết có bị xử phạt không?

Tết nguyên đán 2023 đang đến gần, vấn đề đổi tiền lẻ kiếm lời dịp Tết lại được nhắc đến nhiều hơn cả. Tuy nhiên ít ai biết rằng, hành vi đổi tiền lẻ kiếm lời này có thể phải chịu hình phạt nặng theo quy định pháp luật.

Như thế nào là hành vi đổi tiền lẻ kiếm lời?

Hành vi đổi tiền tiền lẻ kiếm lời là hành vi của các nhân hoặc tổ chức, thông qua việc đổi tiền mới, tiền lẻ để hưởng % chênh lệch hoặc sinh lời từ dịch vụ đó. Ví dụ: đổi một sấp tờ tiền 20.000 đồng kèm theo phí đổi tiền là 100.000 đồng…

Hành vi đổi tiền lẻ kiếm lời có vi phạm pháp luật?

Tại Điều 12 và Điều 13 Thông tư 25/2013/TT-NHNN quy định:

“Ngân hàng Nhà nước; Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước; Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước; tổ chức tín dụng; chi nhánh Ngân hàng Nước ngoài; Kho bạc Nhà nước mới được phép thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân”.

Theo quy định nêu trên, chỉ có những cơ quan nêu trên mới được phép thu và đổi tiền, hành vi đổi tiền để kiếm lời của cá nhân, tổ chức khác là vi phạm pháp luật.

Mức phạt cho hành vi đổi tiền lẻ để kiếm lời

Câu hỏi đặt ra là đổi tiền lẻ kiếm lời có bị phạt hay không? Căn cứ điểm a, Khoản 5, Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định:

“Điều 30. Vi phạm quy định quản lý tiền tệ và kho quỹ

5. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
6. a) Thực hiện đổi tiền không đúng quy định pháp luật.

…”

Theo đó, cá nhân cho đổi tiền lẻ để hưởng phần trăm chênh lệch hoặc đổi tiền để thu phí,… là hành vi trái với quy định của pháp luật và có thể bị xử phạt hành chính từ 20 – 40 triệu đồng.

Đối với tổ chức, căn cứ điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định:

“…mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân”.

Như vậy, tổ chức nào có hành vi cho đổi tiền với mục đích kiếm lời sẽ bị xử phạt hành chính từ 40 – 80 triệu đồng.

Trên đây là giải đáp về Đổi tiền lẻ kiếm lời bị phạt bao nhiêu tiền? Nếu còn vấn đề vướng mắc, bạn đọc liên hệ Luật sư ADB SAIGON qua điện thoại 0907520537, tư vấn trực tiếp, hoặc qua zalo, fanpage…